开启辅助访问
 找回密码
 立即注册

网贷投行

乐富支付违规进展:人行组织其关闭收单业务

2017-7-17 18:14| 发布者: 网贷投行| 查看: 138| 评论: 0

摘要: 中国支付网获得了备受关注的乐富支付最新消息,中国人民银行昆明中心支行组织乐富支付有限公司有序开展退出银行卡收单市场工作,并要求乐富支付有限公司于2017年7月23日前完成在云南省内银行卡收单市场的业务退出及 ...

中国支付网获得了备受关注的乐富支付最新消息,中国人民银行昆明中心支行组织乐富支付有限公司有序开展退出银行卡收单市场工作,并要求乐富支付有限公司于2017年7月23日前完成在云南省内银行卡收单市场的业务退出及处置工作。

中国人民银行2017年6月26日对乐富支付有限公司支付业务许可证做出不予续展并予注销的决定,随后正式注销了乐富的支付牌照。

根据中国新闻网披露的信息,乐富支付获批《支付业务许可证》的五年间,违规情形不断,消极对待央行监管措施和整改要求,其中,在央行调查其违变更主要出资人时,乐富公司拒不配合,导致人民银行耗时数月方才完成核实查。

存在大量虚假商户 违规开展支付业务

资料显示,乐富公司存在大量虚假商户。央行在2015年银行卡收单外包业务检查时,通过对乐富公司云南、福建、浙江3个省区的商户真实性核查,抽查发现其虚假商户占比达91.28%;32014年央行济南分行专项检查发现其虚假商户占比多达94.7%。

外包服务商管理混乱。乐富公司将部分应自主完成业务违规外包,收单业务被外包机构层层转包,在央行2016年银行卡收单外包专项检查中,仅云南省就有65个外包服务商违规以特约商户名义入网。乐富公司对外包机构的业务开展无任何实质管理措施,纵容外包机构肆意违规开展业务。

为无证经营支付业务机构提供交易接口。2016年无证经营支付业务专项整治工作中,发现乐富公司为成都中联信通科技股份有限公司、福建鸿信电子支付科技有限公司、福建卡联电子支付有限公司等多家无证经营支付业务机构提供支付通道,严重扰乱市场秩序。

此外,乐富公司多家分公司未按规定在央行分支机构备案,即在当地开展业务,严重违反银行卡收单业务属地化经营规定。

违规变相转让《支付业务许可证》

资料显示,乐富公司多次违规变更主要出资人等重大事项,共有4次涉及主要出资人变更,5次涉及公司股东及股权结构变更,3次涉及公司董事变更,2次涉及公司董事长变更,1次涉及公司总经理变更,上述事项均未按规定报监管部门核准。其中,乐富公司通过4次违规变更主要出资人,最终变更控股股东,属于变相转让《支付业务许可证》。

消极对待监管部门的整改意见

资料显示,乐富公司获批《支付业务许可证》的五年间,违规情形不断,其中多次是在被监管部门约谈后且前期违规问题未按要求整改的情况下再次发生。

针对其违规行为,央行开展了18次执法检查,2次验收检查,7次监管走访;针对检查发现的违规问题,央行共实施行政处罚14次。对于央行的监管措施和整改要求,乐富公司消极对抗,未按要求完成整改。其中,在央行调查其违变更主要出资人时,乐富公司拒不配合,导致央行耗时数月方才完成核实查证。

标签: 互联网金融 | P2P网贷 | 互联网理财 | P2P监管


鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋
用户讨论
用户在网贷投行发表、转载的任何文字、图片仅代表其个人观点,不代表贷出去观点,也不构成任何投资建议,请谨慎参考!
相关推荐
  • 趣店拟赴美IPO,上半年净利润近10亿,现金

    来自:网贷投行

    9月19日,国内分期消费金融平台趣店向美国证券交易委员会(SEC)递交了IPO(首次公开招股)上市申请招股书,其很可能成为继宜人贷和信而富之后第三家登陆美国资本市场的中国互联网金融企业。 这家成立3年多的 ...

  • 深圳ICO市场已清退90%

    来自:网贷投行

    在国内比特币等虚拟货币交易平台相继公告将停止运营后,深圳ICO(首次代币发行)市场也已清退90%。业内人士认为,监管层大力整顿ICO代币市场以及比特币等虚拟货币意在防范金融风险,防止资金空转,引导资金脱虚向实 ...

  • 近120张罚单透露资本市场违规行为动向 信披

    来自:网贷投行

    最近一段时间,央行、证监会、银监会以及保监会相继发声,都在强调金融监管的问题。今日,本报针对证监会、银监会、保监会在加码整治市场乱象时所开出的罚单数量,予以梳理并解读。 因为内幕交易“焦作万方” ...

  • 解码趣店招股书:营收净利高速增长 商品分

    来自:网贷投行

      9月18日,趣店向美国证券交易委员会(SEC)首次公开递交招股书,计划在纽约证券交易所上市,股票代码为“QD”。 趣店IPO拟融资约为七亿五千万美元。摩根史丹利(002588,股吧)、瑞士信贷、花旗、中金和瑞银担任承 ...

  • 三年首现贷款规模正增长 小贷行业现“筑底

    来自:网贷投行

    小贷领域是否探底? 根据同花顺统计,今年上半年,41家新三板小贷公司共实现营业收入9.14亿元,较2016年同期的10.6亿元,减少13.8%。实现净利润4.04亿,同比下降7.3%,平均每家的利润仅有21家小贷公司净利润 ...

排行榜
关注我们
返回顶部