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趣店纽交所招股书曝光:半年利润近10亿秒杀宜人贷

2017-9-20 08:28| 发布者: 网贷投行| 查看: 539| 评论: 0

摘要: (文/木舟)19 日,中国互联网金融企业趣店今天凌晨向美国SEC 递交了 IPO(首次公开招股)上市申请招股书(详见:   https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1692705/000119312517287443/d282719df1.htm)。招 ...
趣店纽交所招股书曝光:半年利润近10亿秒杀宜人贷(文/木舟)19 日,中国互联网金融企业趣店今天凌晨向美国SEC 递交了 IPO(首次公开招股)上市申请招股书(详见:

  https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1692705/000119312517287443/d282719df1.htm)。招股书披露,趣店计划在纽约证券交易所挂牌上市,股票代码为“QD”,拟最高募资 7.5 亿美元。摩根士丹利、瑞士信贷、花旗集团、中金公司及瑞银投资银行将担任承销商。

  现金贷平均借款额920元

  在招股书中,趣店表示,公司是一家在线信贷产品提供商,通过运用人工智能和机器学习等大数据技术改进了消费金融体验,为大量年轻的移动客户群体提供小额信贷服务。公司主要提供现金贷和商品分期服务,主要收入来源是现金贷的金融收入以及商品分期的金融收入和佣金。

  趣店称,截至2017年上半年,在活跃用户数和交易数两个指标上,公司已成为中国最大的小额现金贷产品提供商。仅2017年上半年,趣店共向700万用户促成了总额382亿元人民币的借贷服务。

  趣店公布数据显示,其注册用户为4790万,但仅有1760万用户被授予借款额度,其中重复借贷用户82.7%,单日促成接待数量最高36.5万笔。

  统计数据显示,2017年上半年,趣店的活跃用户平均借款6次。其中,现金贷产品用户平均借款金额为920元人民币,平均借款期限2个月。商品分期平均借款金额1250元人民币,平均借款期限8个月,

  今年交易额有望超700亿

招股书显示,趣店在2014年至2017年上半年交易规模增速惊人。2014年趣店的交易额仅为5.8亿,2015年和2016年分别为42.5亿和322.3亿,增速分别为632%和658%。2017年上半年趣店成交总额为382亿,如果下半年保持同步增速,则2017年全年成交有望比去年增长237%。

  招股书显示,趣店在2014年至2017年上半年交易规模增速惊人。2014年趣店的交易额仅为5.8亿,2015年和2016年分别为42.5亿和322.3亿,增速分别为632%和658%。2017年上半年趣店成交总额为382亿,如果下半年保持同步增速,则2017年全年成交有望比去年增长237%。

  从2015年至2017年,趣店的待偿余额分别为22.6亿、63.3亿和106.7亿,分别占当期成交总额的53%、19.6%和27.9%。

  在用户数方面,趣店2015年至2017年上半年,趣店活跃用户数分别为123万、612万和702万,其中新增长用户数分别为114万、545万和335万。

  上半年利润率高达53%

趣店集团2014年创立以来营收增长速度令人印象深刻。 数据显示,2014年4月到12月营收趣店仅为2413万元人民币,2015年全年营收2.35亿元人民币,2016年激增至14.43亿元人民币,同比2015年增长514%。2017年上半年营收达到18.33亿元,同比2016年上半年(3.72亿元人民币)增长393%。

  趣店集团2014年创立以来营收增长速度令人印象深刻。 数据显示,2014年4月到12月营收趣店仅为2413万元人民币,2015年全年营收2.35亿元人民币,2016年激增至14.43亿元人民币,同比2015年增长514%。2017年上半年营收达到18.33亿元,同比2016年上半年(3.72亿元人民币)增长393%。

  在净利润方面,趣店集团也快速扭亏为盈。2014年和2015年,趣店分别亏损4078万元人民币和2.33亿元人民币。2016年,趣店净收入为5.77亿元人民币,2017年上半年,趣店净收入9.74亿元人民币,同比去年上半年(1.22亿元人民币)增长695%。数据显示,2016年和2017年,趣店的利润率分别高达40%和53%。基本每股收益方面,2016年和2017年分别为7.27元和12.67元。

  营业成本方面,随着业务规模扩大,趣店的主营业务成本攀升较快。2015年到2017年上半年主营业务成本分别为1.48亿,2.68亿和3.17亿。营销成本过去三年分别为1.93亿、1.82亿和1.5亿。此外,趣店的准备金也在大幅增长,2015年和2016年分别是4511万和1.32亿,2017年上半年已经达到9903万。

  招股书显示,趣店截至2015年、2016年和2017年上半年的现金及现金等价物分别为2.1亿、7.86亿和6.45亿。

  逾期率较低

  招股书显示,趣店在逾期率数据方面表现不错。

  2014年至2017年上半年,趣店30天以上逾期金额占待偿本金总额的比例分别为0.05%、0.92%、1.29%和1.14%。

  趣店在招股书中风险提示部分表示,自2014年至2017年上半年,趣店的30天以上的逾期覆盖率(即当期内所有逾期30天的待偿本金总额/当期内坏账准备金总额)分别为6.7、1.6和1.3倍。

  2014年至2017年上半年,趣店的坏账准备金分别为170万、3420万、1.05亿和1.36亿元人民币。同期,趣店逾期90天以上的借款对应的坏账准备金分别为10万、1160万、2980万和5570万元人民币。

  趣店表示,其机构资金来源主要包括银行、一家消费金融公司以及其他机构。2017年上半年,趣店促成的借款中有55.4%的资金来自于机构。早期,P2P曾是趣店重要的资金来源,但随着交易规模的迅速扩大,P2P作为资金提供方的角色已经弱化。2016年和2017年上半年,P2P平台提供的资金分别为80.9亿和2.75亿,分别占当期交易总额的63.7%和1.3%。2017年4月以后,趣店停止对接P2P平台资金。

  创始人持股21.6%

  趣店的招股书显示,其股权结构较为分散,其中公司创始人、董事局主席、CEO 罗敏持股21.6%,为公司第一大股东。另外,

  凤凰祥瑞和国盛金控旗下华声投资,持有5807 万股C-5 优先股,持股比例为

  19.7%,为第二大股东;

  昆仑万维(300418,股吧)持有约3849 万股B-1

  优先股和1947 万股C-2 优先股,持股比例为 19.7%,为第三大股东;

  源码资本持有约4780 万股A-2优先股和3187 万股B-3优先股约,1082 万股C-4 优先股,持股比例为 16.7%,为第四大股东;

  值得注意的是,蚂蚁金服旗下的

  API 香港投资公司持有约3772 万股C-1优先股,持股比例为 12.8%。趣店在招股书中还披露称,在和蚂蚁金服的战略合作推动下,公司业务规模得到了快速提升。

趣店纽交所招股书曝光:半年利润近10亿秒杀宜人贷

  趣店集团招股书披露的股东持股明细。

趣店纽交所招股书曝光:半年利润近10亿秒杀宜人贷

  趣店集团招股书披露的公司股权结构图


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