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上咸BANK最新消息!仍有8千万未还

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投行小白领

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发表于 2016-6-22 19:28 | 显示全部楼层 |阅读模式
近日,济南市人民检察院公布一批非法吸收公众存款、集资诈骗等典型案件。其中执法部门对于“上咸BANK”案进行了最新披露。上咸BANK套用P2P网络借款形式,向数千人非法吸收公众存款2亿余元,根据现有证据,至今尚有8000余万元本金没有归还。
向数千人非法吸储,受害人遍布全国30个省
2015年7月16日,济南市高新公安分局以犯罪嫌疑人高琴等4人涉嫌非法吸收公众存款罪向检察机关移送审查起诉。该案先后经过两次补充侦查、2次延长审限,涉案资金量巨大,被吸款人人数众多。
经初步查明,2013年12月至2015年1月,高琴等人注册山东上咸投资有限公司,通过在互联网开设“上咸BANK”网站,套用P2P网络借款形式,向数千人非法吸收公众存款2亿余元,根据现有证据,至今尚有8000余万元本金没有归还。除此以外,高琴及其名下公司尚有3亿余元借款没有归还,更有异地另一宗非吸案待审。
该起非吸案的突出特点是,被吸款人地域分布广,大量被吸款人血本无归。数千名被吸款人遍布全国30个省(自治区、直辖市),其中山东省的不足20%,投资最少100元,低于1万元的占16.3%;100万元以上的占1.36%,被吸款最多的达数百万元,现被欠最多的240.6486万元。大量被吸款人轻则半年、一年积蓄全无,重则倾家荡产,债台高筑,不少幸福家庭就此走上不归路。
包装“高大上”,设置秒杀项目
办案人员发现,为了打消公众投资疑虑,上咸可谓费尽心机,尤其擅长在宣传上下功夫,把自己包装得十分“高大上”。与跑路失联的其他投资公司不同,山东上咸的很多被吸款人都觉得该公司很正规,员工用的都是苹果电脑,一台至少一万元,墙上挂着价值几十万元的名画,连办公用的钢笔都是进口美国货,是每支上千元的派克笔。
可正是这家“高大上”的投资公司,将很多被吸款人推入了“血本无归”的境地。被吸款人说,我们不是没有怀疑过,也不是没有担心过,但直到案发后才知道,这些“高大上”的办公场所和用品都是租来的。
同时,上咸还利用被吸款人跟风、争抢心理,设置了“秒杀”投资项目。在上咸BANK网站投资的都是需要秒杀的“某项目”,而且一旦达到限定金额,就算有钱也无法投资。一位被吸款人说“有时甚至比双十一秒杀更疯狂”,所以在大多数情况下根本不知道是什么项目就点击鼠标投资。
在上咸BANK网站的多个QQ群里有数千名被吸款人,员工平均每天在群里发布5至6个投资项目,通知非常简短,即“几月几日几点几分某项目开始进行投资”,信息发布之后,大多数情况下根本没有时间询问,等回过神来项目已被秒杀一空。很多被吸款人担心的不是投多少钱,而是能不能投得上。
年化收益率超30%,拆东墙补西墙
跟其他非吸案类似,上咸同样以高得离谱的收益率为诱饵,“请君入瓮”。上咸BANK网站发布的借款标中,1月标利息18%,奖励0.4%,即相当于年化收益率22.8%;3月标利息20%,奖励2.7%,相当于年化收益率30.8%;6月标利息20%,奖励7%,相当于年化收益率34%。
办案人员说,如此离谱的年化收益率已经偏离了正常的投融资范畴,高企的“水中月”除了能够帮助犯罪嫌疑人疯狂吸金之外,已成无法实现的“镜中花”。
而如今,犯罪嫌疑人拆东墙补西墙,已无力逆转资金链断链结局。为了开发房地产项目,犯罪嫌疑人高琴早已四面楚歌、资不抵债,到处拆东墙补西墙,致使债务雪球越滚越大,最终资金链完全断裂。
办案人员介绍,公安机关虽然及时扣押、冻结了相关的土地、银行账户等财产,但对比巨额的投资本金和其他借款而言,显然已无法追回全部损失,多少家庭就此深陷债务泥潭。

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发表于 2016-6-23 07:47 | 显示全部楼层
船长呢? 有一段时间他很忧愁,14年北京秋
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发表于 2016-6-23 14:34 | 显示全部楼层
蚂蚁xx猪狗不如
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发表于 2016-6-23 16:41 | 显示全部楼层
太可恶的平台了,恶意用租来的办公用品换投资人的信任,投资人们以后要擦亮双眼,不要别表象所迷惑了。产融贷——专做红木产业链金融,值得让大家考验
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