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E速贷 《给全体投资人及公司股东的法律意见书》

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发表于 2016-6-28 17:02 | 显示全部楼层 |阅读模式
《给全体投资人及公司股东的法律意见书》原文:

  给全体投资人及公司股东的法律意见书


  尊敬的广东汇融投资股份公司全体投资人、股东:


  你们好,惠州市公安局惠城区分局(以下简称惠城区公安分局)于2016年5月20日查封广东汇融投资股份公司(以下简称公司)旗下独立运营的P2P平台(以下简称平台)并对董事长简慧星及部分公司高管采取强制措施至今,事态进一步发展,简慧星以涉嫌非法吸收公众存款罪于5月30日被检察机关批准逮捕,惠城区公安分局随后发布公告称:简某经营的广东汇融投资股份公司打着网络p2p旗号,其实以自融、设立资金池、发虚假标的形式进行非法集资,共利用“E速贷”平台非法吸收的资金累计达数亿元。自2010年9月成立广东汇融投资公司以来,该公司除了非法吸存和放贷,基本没有合法营利收入的业务,处于长期亏损状态,公司主要依靠不停吸收新加入投资者本金的方式来维持公司运作。简某及部分公司股东主要依靠私自发卖公司股份等方式吸收资金池数亿元现金。其中部分资金被简某及家人私自占用并以个人名义进行投资;有部分资金被简不入公司账目私自拿走不明去向;有部分资金被挪到简某亲戚名下进行放贷收不回来;有部分资金被简用于购买高档小汽车、豪宅、写字楼等归于自己及妻子名下;还有部分资金用于偿还高额利息及股东分红。


  针对上述公告并结合公司设立以来的实际经营情况,本律师受公司董事长简总及股东委托,发表以下法律意见,以正视听:


  一、根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十二条规定:在未经人民法院判决,对任何人都不得确定有罪。


  惠城区公安分局的情况通报虽未直接在文字上对简慧星及公司定罪,实际上已经先声夺人,对简慧星及公司做出判决并认定有罪。这一做法不仅违反了上述法律规定,更是一种法律绑架,给随后的检察机关审查起诉及法院审判带来干扰。投资人及股东在分析判断事态的发展时务必认清上述法律原则。


  二、公司设立至今经营状况良好,没有实施任何违法犯罪行为。


  自2010年平台上线以来,平台严格遵守《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》及中国银监会、中国人民银行发布的各项法律法规及行政规章的规定,以保护投资人的财产安全为第一要务,实现投资人利益为主要经营目标,上线近六年以来,累计交易总额70余亿元,为投资人赚取利润近3亿元,从未出现任何违法违规的经营行为,行业监管部门也从未接到过对公司及平台的任何投诉,并先后获得“诚信网站”资质认证、盛誉国际AAA级信用、十佳互联网金融产品创新奖等殊荣;2014年11月,e速贷再开南方P2P网络借贷行业先河,在上海股权交易中心挂牌上市,进一步打开融资渠道。目前平台上有注册会员33.8万余人,有投资人1.9万多人,投资金额合计8个多亿元,业务遍布广东、四川、上海、成都等地(惠州地区2000多人),平台债权接近十亿元,公司及平台的净资产为1个多亿,这一切都表明公司运营良好。


  需要特别说明的是,平台自2010年上线以来,没有违反国家法律法规及行政规章的任何强制性规定,根据我国法律对企业和自然人所确定的“法无明文禁止即可为”法律原则,平台无任何违法行为,涉嫌犯罪更是没有任何的事实和法律依据。实际上,从2015年7月18日人民银行等十部门发布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》对从事网络借款业务这一行业要求就资金监管等方面进行为期18个月的整改就可以看出,国家行业主管部门也认为是一种经营过程中的不规范行为,但立法滞后是其主要原因,不应当由经营者承担相应的责任。而公司严格遵守上述规定,并第一时间先后与阳光保险公司、广东南粤银行达成交易资金损失保险、银行资金存管的,进一步规范经营、合法经营,切实保护投资人利益。因此,从客观上说,公司及平台至目前为止均无任何违法行为,投资者的利益在法律框架及公司规范合法经营的前提下得到了保障。


  作为刑事案件的侦查机关,惠城区公安分局在未经司法审计并得出有效结论的情况下认定:“自2010年9月成立广东汇融投资公司以来,该公司除了非法吸存和放贷,基本没有合法营利收入的业务,处于长期亏损状态,公司主要依靠不停吸收新加入投资者本金的方式来维持公司运作”,不仅没有证据证实,更加反映出惠城区公安分局违反了我国刑法确定的罪刑法定及疑罪从无原则。与此相反的是,公司每年都聘请独立的第三方会计师事务所对公司的年度财务报告进行审计并召开股东大会公告。诚如惠城区公安机关所言,公司早就与大家都知道的路※通等公司一样出现资金链断裂的情形,而不可能经营至今且公司净资产为1个多亿。


  三、平台经营的合法性与否直接决定了投资人与股东的切身利益。


  根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定,构成非法吸收公众存款罪需以扰乱金融秩序为要件,同时在司法实践中该类案件没有被害人。如前所述,平台是合法经营,全体投资人与股东的合法权益才能得到切实有效的保障。惠城区公安分局在情况通报中连投资人与被害人之间的关系、该类案件是否有被害人自身都没有搞清楚的情况下便对公司的合法经营下结论,其客观性有待于检察机关、审判机关依据法律作出公正审判后认定。但投资人及股东同样要对此有清醒认识。要知道在2014年惠州发生的“路※通”案件中,就算是公安机关所认定的受害人(贷款给路路通公司的人)债权的受偿额比例也仅仅不到12%(该数据为实际受害人提供,具体以法院执行局认定为准),而公司从合法成立及平台优良运营六年至今,在这六年时间里公司从不拖欠公司员工工资、股东连续年年分红受益、投资人投资获利保值增值、借款人通过平台融资解决融资并获收益的情况下,何来受害人?


  四、简慧星的行为是个人行为,是否构成犯罪应由生效判决确定。


  惠城区公安机关在情况通报中对简慧星的行为也做出了认定,本律师认为:如前所述,根据罪刑法定原则,简慧星到底有无实施上述行为,该行为是否构成犯罪,构成何罪,应处何种刑罚,不仅需要有证据证实,同样需要经过审查起诉、审判并做出生效判决方可认定。但无论简慧星个人的行为如何评价,其所实施的均是其个人行为,不应将公司行为与其个人行为予以混同并一并评价,更不能应为其个人行为而全盘否定公司及平台的合法存在及经营,因为除公司除简慧星股东外,另外还有60多名股东。


  风物长宜放眼量,沧海横流方显英雄本色!作为公司新授权的法律顾问,作为一名法律工作者,本律师诚切希望公司的全体投资人及股东在公司目前遭遇困境的情况下,能静下心来理性面对,在法律框架下共同维护和争取属于自己的合法权益,积极向司法机关反映诉求,配合司法机关调查取证。人间正道是沧桑,本律师相信,在依法治国的今天,作为全国文明城市的惠州,努力打造金融城市、互联网城市的惠州,惠州的司法机关一定会给全体投资人及股东一个负责任的交待!!


  律 政 先 锋
  二0一六年六月六日零晨


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发表于 2016-6-28 18:56 | 显示全部楼层
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发表于 2016-6-29 00:04 | 显示全部楼层
惠州真的好黑暗,某些人手握大权,一手遮天,祸国殃民,拿着国家法律当令箭,中饱私囊,望有关部门严查,还投资人和国家一个安宁的社会
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发表于 2016-6-29 06:58 | 显示全部楼层
无罪推定是司法原则,不能破坏!
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