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涉案上亿!刑拘26人, 又一平台老板跑路了

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投行小白领

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发表于 2016-11-21 15:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
据报道,山水聚宝与人人聚宝从网上下载图片虚构标的,以20-24%的高利率共吸引8000多名投资者投资,涉及资金超1亿。

今年十月初,深圳龙岗警方接到市民报案,称其在网上投资平台人人聚宝和山水聚宝上投资的珠宝增值项目无法提现。据爆料人称,这个项目号称年利率在20%-24%不等,回报非常丰厚,但钱投下去两个月之后却无法提现了。

        深圳龙岗警方调查发现,网上这个所谓珠宝项目是假的。据办案民警吴昭琼称,“其网上宣传其公司拥有这个实物(珠宝、翡翠等),但经过警方侦查,发现他们公司并没有这些实物,都是从网上下载的图片。”
       

       

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        警方还发现,这家公司还在网上售卖原始股,每股80-200元不等,门槛10万元,并声称公司将在新三板上市,原始股未来起码会翻几倍,通过多种方式,该公司已经非法集资过亿元。警方称,“从后台提取的据数显示,投资者大概有8000余人,都是来自全国各地的网络投资者,有投资5万、10万的,也有投资20万的,还有投资100万的,涉及资金差不多有一个来亿。”
山水聚宝隶属于深圳市山水聚宝投资管理有限公司,法人杨文海,属自然人独资企业,注册资本5000万。

深圳龙岗警方查处了这家公司,现场抓获公司负责人杨某,平台管理人员、公司股东共26人,目前这些嫌疑人都已被刑拘,但仍有6名嫌疑人在逃。

经审讯,嫌疑人杨某交代,公司非法集资的钱全部都拿来再次投资。买一些项目或珠宝的加工厂、实体店等。但是据警方了解,杨某投资过的两个珠宝实体店已经倒闭了,就是说这个钱已经亏掉了。

经工商信息查询显示,杨文海名下的公司达6家,分别为深圳市山海地带投资有限公司、深圳市珠联璧合珠宝控股有限公司、深圳市冰清玉洁集团股份有限公司、深圳市至纯珠宝首饰有限公司、深圳前海家国天下基金管理有限公司(股东)。目前尚无法得知已倒闭的公司是哪两家。

虚假宣传,欺骗投资者
值得注意的是,山水聚宝还在今年5月发布平台业务转型公告。公告称,“集团旗下的珠宝公司正全力以赴新三板挂牌业务,考虑到政策要求,平台从2016年5月26日起不再发标,平台所有未到期的债权标的,即日起全部提前还款,由平台提前垫付。”

       

               

涉案上亿!刑拘26人, 又一平台老板跑路了

涉案上亿!刑拘26人, 又一平台老板跑路了
       

       
               
       

       
                               

                        网站还号称是广东互联网金融协会会员,还是深圳市黄金珠宝首饰行业协会会员。其法人杨文海是深圳市仙游商会第一届理、监事会常务副会长。

除此之外,山水聚宝在网站制作上也较为简陋,其安全保障方式上称,“ 山水聚宝目前对客户交易资金的保管完全按照"专户专款专用"的标准模式进行运作,山水聚宝作为第三方资金托管机构,客户在此平台上的交易资金是可以完全放心的。”并未作出具体的保障说明。

需要特别注意的是,山水聚宝称自己为第三方资金托管机构,网贷监管细则规定,网贷平台应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理,并选择符合条件的银行业金融机构作为出借人与借款人的资金存管机构。网贷平台本身是不可以为自身做资金托管的。

正在还款中的项目标的利率都在18%左右,相对行业内利率较高。

珠宝类网贷都是坑吗?

珠宝类网贷都是坑吗?珠宝类网贷还能投吗?

并不是。但是珠宝类网贷比起其他细分行业的网贷有以下几点需要注意的风险:

1.大标拆分的风险
珠宝类网贷即使不是用珠宝抵押来直接融资,也是涉及珠宝的上下游产业链。大家都知道珠宝属于奢侈品,最低几万几十万,上不封顶,甚至千万上亿。这类估值的标的如果涉及融资极大可能是大额的融资项目,不符合最新互联网金融监管意见中小额分散的要求。即使珠宝类网贷上的是几十万的小额标的,也可能是拆标而得。

2.估值困难的风险
珠宝的价值从来没有一个准确数字。一方面行业、用户受众都相对较窄,另一方面每个人眼中对于同一个珠宝都可能有不同的估值结果。这也导致珠宝类网贷的标的在估值上存在误差,信息不对称的情况下,平台方极有可能有超募的风险。

3.重复募资的风险
如同破获案件中所说,平台方造假相对简单。可能网上下载图片,也可能以次充好、以假乱真,甚至可能同一个珠宝多次重复募资。与前两种风险不同的是,这种风险存在的前提已经是平台出现了欺诈的现象了,而前两种只是存在经营性的风险。

                               

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发表于 2016-11-21 22:49 | 显示全部楼层
投资还是需要谨慎的,典型高息引诱。和很多朋友闲聊的时候说自己年化达到了60%,我真心被吓住了。
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