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网贷平台获融资对投资人的保障效应有多大?多久?

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发表于 2016-11-25 23:24 | 显示全部楼层 |阅读模式
多数投资人把网贷平台有没有获得融资,以及获得第几轮融资作为是否投资某个平台的因素之一。为此有些网贷平台为了获得投资人信任,虚假宣传获得融资,导致投资人受骗;即使获得融资,平台也会面临倒闭的风险。那么如何区分真假融资?获得融资的平台安全期有多长?这些有关网贷平台融资的问题,此文详细讲解。
        融资分类与意义        以企业融资的渠道来讲,融资分为两类:债务性融资和权益性融资。债务性融资,简单理解,就是借钱,有借要还。有些网贷平台获得融资是债转股份,是对投资人的保障没有多大意义,这个后面会具体提到。今天我们谈的是权益性融资,主要是指投资方以获取网贷平台的股权而投资。
        融资一般分为:种子轮、天使轮、A轮、B轮、C轮等,C轮以后一般会上市,或被收购等。融资次数越多,相对而言安全性越高。这里有特别强调一点,即使有一天,平台倒闭、跑路,多数情况下,投资方不承担连带责任。投资人财产受损,投资方不会赔偿。
        平台获得融资,说明投资方看好这个网贷平台的发展。但是风险投资领域多少情况下是看走眼,就是投资的企业倒闭。所以我们看到网贷平台融资,一定看清楚它的上一轮融资是什么时候?一本情况下融资对网贷平台的保障效应是半年,也就是一个平台融资后半年内风险小,再往后推保障效应会越来越弱。如果平台发展可以,一半一年左右会有新一轮融资。

        如果区分真假融资?       
        一、工商系统查询        一般融资后企业会在工商系统里变更股权信息,所以你可以去工商网站去查询(多次推荐的查询软件:企查查、*眼查)企业是否真实获得融资。如果没有在工商系统的股东信息里看到投资方信息,有可能网贷平台是假融资,也有以下几种情况:       
        1、 工商系统变更需要时间,没有完成更新。       
        2、 投资方所投资的企业里选择一名高管、或派驻进行股份代持,所以在该系统里,你看不到公司投资方信息。       
        3、 还没有实际融资,只是签了一个没有法律效应的投资意向书,接下来的投资可能完不成。       
        4、 融资正式合同正式签署,但是钱没有到账。这种情况下投资方有可能撤资,还有一种就是按阶段性付款,平台在一定时间内到达阶段性目标,才支付部分资金,比如融资1000万,分为四次支付,每次250万元。       
        5、 VIE架构的美元基金投资中国企业有不更新股东信息的惯例。贝米钱包2015年获得投资将就没有更新股东信息。

        二、投资方官网查询
        如果是上市公司投资了网贷平台,我们可以去该上市公司官网查看公告,看公告里是否有相关的信息。风投公司投资的,金额比较大,那么也会在它的官网公布,但是小额可能就不会了。比如红杉资本投资拍拍贷,你就能在其官网看到。       

网贷平台获融资对投资人的保障效应有多大?多久?

网贷平台获融资对投资人的保障效应有多大?多久?
        三、看媒体报道       
        企业融资后,一般会发布新闻稿,所以你可以在百度上搜“平台名字+融资”基本就能看到相关的新闻。避免融资新闻造假,我们要看新闻报道的媒体是否是主流媒体,比如新浪财经(科技)、网易财经(科技)等媒体。       

网贷平台获融资对投资人的保障效应有多大?多久?

网贷平台获融资对投资人的保障效应有多大?多久?
        如果平台举办融资新闻发布会,我们要看发布会是否有投资方的重要人物出席,有到场基本说明融资真实。所以看新闻时,注意到发布会现场的有什么人。

        查询平台获得融资注意点:
        一、债转股       
        有网友爆料某个宣称国资的平台,工商系统股东中确实有某国有企业,占比10%,但在后来通过向国有企业确认,国有企业却否认和平台有关联,此国企解释说,该平台欠我们钱,没钱还,所以债转股,我们就有了该平台10%的股份,此种情况,当时知道后也是大为惊诧,感叹真是防不胜防,如果此国企说的是事实的话。
        二、自己投资自己
        有些网贷平台对外宣传获得融资,其实是平台方创始股东的投资公司,入股自己的网贷平台。所以我们在核实平台是否获得融资时,一定查询投资方的背景。投资方的知名度越大、实力越强,相对来说所投的网贷平台也会比较好。

        投资方退出对网贷平台的安全性影响
        投资方投资一个网贷平台,主要是为了赚钱盈利。有没有赚钱都可能退出,一种是不看好网贷平台的发展,要撤资退出。比如刚宣布获得B轮的和信贷,上一轮的融资投资方上市公司盛达矿业,10月10日公告称,拟以3060万元全部转让持有的和信电子商务有限公司(以下称和信电商)与和信金融信息服务(北京)有限公司(以下称和信金融)各5%的股权,并签订《股权转让协议》。对此,盛达矿业解释称,目前,国家针对网贷行业陆续出台监管政策,该行业发展空间受限,因而决定退出该项目。庆幸的是和信贷有了新一轮融资,否则会影响,投资人对平台的信心。
        如今上市公司退出网贷平台已经成为一种趋势,所以此前宣称有上市公司、国资背景的网贷平台,其投资方可能已经悄悄退出,请大家投资时,一定要核实背景。
        另外一种退出时盈利了,早前签署的合同明确,网贷平台获得新一轮融资,前一轮融资方就可以退出。例如获得C轮融资,最近”被黑”的理财范,A、B轮的投资人均正常获利退出。
        平台获得融资,增强了安全性,但是保障不了平台万无一失,且保障效果也比较短暂。所以网贷获得融资不能成为投资人选择平台的唯一因素,还要看项目的真实性,合规性等方面。

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投行经理

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发表于 2016-11-26 13:43 | 显示全部楼层
融资了的不一定就安全,要有一定时间周期的观察数据
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