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P2p备案登记,你要关注的!

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发表于 2016-11-29 17:43 | 显示全部楼层 |阅读模式
   P2p备案登记,你要关注的!
   一份署名中国银监会办公厅的《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》(银监办发[2016]160)影印文件流出  细细读完《备案登记指引》,从中列出个关键点,也是难点,试做一分析。
  一:申请备案,需提交9大材料
  包括:
  1)网贷平台基本信息,如名称、住所地、组织形式等;
  2)股东或出资人名册及出资额、股权结构;
  3)经营发展战略和规划;
  4)合规经营承诺书;
  5)企业法人营业执照正副本复印件;
  6)法定代表人以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料;
  7)分支机构名册及其所在地;
  8)网贷平台官方网站及APP名称;
  9)地方金融监管部门要求提交的其他文件、资料。
  这9样材料,提供并不难,难的是这些材料会被公示,公众可以查询。在第9项,即地方金融办会依据指引制定细则,细则中应该会要求提供更多的材料、数据,这里是一个变数较大的地方。
  二:备案审查,只是对材料的真实性审查,警惕以备案为噱头的宣传
  这些审核,目的都是要确认平台提供的信息,是真实、准确、完整的,是可信的。金融办的审核,并不是要判断平台的经营风险、风控能力。
  所以投资者千万不要以为,通过了备案,平台就是安全的。平台拿这个宣传,你也不要当回事!
  三:指引发布前已设立的平台,还要提交更多的材料
  包括机构经营总体情况、产品信息及违法违规整改情况说明。这里的问题是,平台你怎么知道自己是合规类?整改类?取缔类?
  第一,平台要确认自己参与了各地监管部门组织的互联网金融专项整顿的摸底排查工作。如果提交了相关材料,那么就有了 平台的档案。如果申请时,还没有收到整改通知,那说明平台很可能是合规类的。
  第二,如果没有向任何机构提交过材料,那么这个平台就还没在监管视线内,申请备案很可能遇到问题。需要先经过金融办的评估,确定属于合规类、整改类还是取缔类。
  四:指引发布前已设立的平台,应先修改经营范围,明确网络借贷信息中介相关内容
  这个有点麻烦。到底经营范围里,应该怎么体现相关内容”?所以,还要等地方的备案实施细则出来,进一步明确如何变更经营范围,平台才能去发起。
  五:备案完成,电信业务经营许可就容易了
    而银行存管,关键在银行,银行是市场经济主体,和平台是否签约,是可以自己说了算的,这就变数大了。
  六:还要等地方的细则
  地方金融监管部门可以根据本辖区实际情况,依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及本指引制定网络借贷信息中介机构备案登记管理的实施细则
  因此,离P2P真正可以去备案,至少还有1-2个月的时间。

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发表于 2016-11-30 10:43 | 显示全部楼层
沙发,这个该是平台需要关注的事情。
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