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中美金融战开启:特朗普傻眼,新年中国雷霆第一击!

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发表于 2017-1-5 14:57 | 显示全部楼层 |阅读模式
2017年1月1日,中国颁布了《大额交易和可疑交易管理办法》,同时深夜做出说明,这并非是管制。这个管理办法非常之高明,让人不得不佩服,对于中国金融及经济的安全,则意义无比重大,是中国高度智慧的结晶。
12月30日,国家外汇管理局上海分局给“各外汇指定银行”发了个通知,要求各行行长携助手各1名于12月31日上午9点到人民银行上海总部开个会。截图显示“会议重要”四个字。具体什么内容?当然,肯定跟外汇有关。从通知落款时间与会议召开时间来看,会议比较紧急。放假都不休息,这个“加班”会议的重要性也可窥豹一斑。
紧接着2017年1月1日,中国颁布了《大额交易和可疑交易管理办法》(下称《管理办法》),同时深夜做出说明,这并非是管制。这个管理办法非常之高明,让人不得不佩服,对于中国金融及经济的安全,则意义无比重大,是中国高度智慧的结晶。
该管理办法,并没有提出任何外汇管制的字眼,但是里面非常复杂,环环相扣,普通人根本无法解读清楚,至今没有看到有人正确的解读,这就是它的高明之处。
标准降至5万元,主要打击反洗钱据介绍,《管理办法》将大额现金交易报告标准从现行的人民币20万元调整为5万元。加强现金管理是反洗钱工作的重要内容,国际上现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格。比如,美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元(或等值外币)。而监管部门为打击特定领域的违法犯罪活动,依据法律授权还可以进一步下调现金交易报告标准。
此外,《管理办法》还规定,金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,都应当提交可疑交易报告,且必须在5个工作日内。
这个管理办法的高明之处就在于,有合理需求的、能够提供足够证明的购汇额度并没有减少,没有妨碍到正常的购汇活动。
中国社科院学部委员、前央行货币政策委员会委员余永定教授认为,在特朗普上台的头一两年,中美关系一定是,风谲云诡、贸易战、金融战肯定是要打的,但以后恐怕还会回到常轨。
交通银行首席经济学家连平预计,特朗普将于1月底正式上台可能带动美元再度冲高,人民币仍面临外部压力。中国春节临近,季节性购汇需求增强也可能给人民币汇率带来阶段性压力。
中国人民银行参事盛松成表示,可以采取措施缓解购汇压力,这两年虽然人民币贬值压力较大,但还没有改过任何的外汇管理条例,如果这个时候去更改,市场会恐慌。
但中国经受住近期的凌厉进攻,就有机会最终缩小中美金融差距,彼时中国经济、军力也会继续大发展,就能全面断绝美国的遏制企图。
个人购汇监管加强、惩罚更严!虽然2017年居民5万美元购汇额度并未缩减,但却迎来了更复杂的购汇流程,以及更严格的购汇用途监管。

2017年伊始,据读懂君发现,无论是手机网银、网点自助购汇机还是网点柜台购汇时,需要先填写一份《个人购汇申请书》(下称《申请书》)
在个人客户购买外汇时,需要填写《申请书》。申请书上明确,“境内个人办理购汇时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。违者将列入‘关注名单’,当年及之后两年不享有个人便利化额度”。
相比以往在手机银行或网点自助购汇机上随意勾选购汇用途即可使用5万购汇额度购汇,《申请书》对个人购汇用途进行了更详细的调查,分因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务以及其他共9大项。
根据《申请书》,如果违法违规套汇,除了可能被列入“关注名单”,此后两年都取消了5万购汇额度外,还可能面临逃汇金额30%左右罚款,以及5万元以下罚款。
值得注意的是,此次《申请书》明确境内个人办理购汇时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。此外不得参与洗钱、地下钱庄交易等违法违规活动。《申请书》指出,对于有购汇违规行为的个人,外汇局将会依法列入“关注名单”管理,当年及之后两年不享有个人便利化额度,同时依法移送反洗钱调查。
外管局一旦检测到海外帐户收到的来自中国的外汇超出规定,就会进行调查,取消汇款并且进行罚款。有人因为汇款55万美金的外汇,被罚13万人民币,可见政府打击违法资金外流的决心。
这次来真的!普通人又有何影响?还记得中国留学生加拿大买了上亿豪宅的新闻吗?事实上,许多中国富人在温哥华通过以亲属或者公司的名义购买数百万豪宅,逃避个人收入所得税以及资产增值税等。环球邮报称,这种情况在加拿大普遍存在。
不过,自G20杭州峰会后,中国、澳大利亚、加拿大,新西兰等国家签署了资产信息交换协议。
参与国家的税务局将依据Common Reporting Standard的国际协定,将把在这些国家投资、置产的非税务居民资产及个人信息进行互换。
中国人在以上国家开户,买房子买车花的钱,都将被公布给中国政府,一切的海外财产都将透明化。
一些以避税等目的身在这些国家的土豪们,将要向中国政府作出三项解释:税务解释、来源解释、外汇管制解释!
面对“风起云涌”的世界经济浪潮,澳币、人民币、美元都在时时刻刻牵动着每一个普通人的心!
巨额资产流向海外的背景下,央行联合外管局、公安、外交部门针对“资本外流”一步步采取着更为紧密的措施和政策,许多华人、留学生群体、有移民意向的国人面临着前所未有的挑战。
所有有关“外汇”“海外购房”“汇款”的手续都要更加小心!打击违法犯罪的手段下,稍有不慎,即使是“本分在海外生活、学习为目的的老实人”,一旦出错也会成为被打击的对象。
总之,我们可以看出中国打击偷税漏税、资本外流的决心。而涉税尽职调查,基本上就是对财富一网打尽了。各位土豪,好自为之吧!

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发表于 2017-1-5 22:17 | 显示全部楼层
对于有权有势有门路的人来说,这都不是什么事,受刁难的总是普通老百姓。
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发表于 2017-1-6 03:57 | 显示全部楼层
感觉跟我等P民关系不大
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