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揭开各地存款失踪案的背后迷雾:民间借贷理财吸金力强

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发表于 2015-2-6 11:45 | 显示全部楼层 |阅读模式
据新华视点报道,2014年以来,已有浙江、河南、湖南、四川等地发生存款丢失案件,涉及数十位个人储户及泸州老窖、酒鬼酒、东风汽车等A股上市公司。从数额来看,单笔“失踪”的企业存款最高达3.5亿元,尚未追回的个人存款近5000万元。
                                                                                       

揭开各地存款失踪案的背后迷雾:民间借贷理财吸金力强

揭开各地存款失踪案的背后迷雾:民间借贷理财吸金力强





多地存款失踪,数亿元究竟去哪了?


    ——银行内鬼靠假公章、假公文,从失踪的存款里先揩一层油例如,上市公司东风汽车曾发现,其在中信银行武汉梨园支行的1亿元存款单是假的,仅剩164.2元。


    经湖北省高级人民法院今年1月8日公开审理,武汉证券公司客户经理李志勇与6家银行内部人员勾结伪造票证,作案13起,挪用包括东风汽车等企业存款达6.3亿元。而据杭州警方调查,每成功骗得一笔存款,银行“内鬼”往往要按金额的3%抽成“好处费”。


  ——为了拉存款,资金通过高息承诺被用于民间借贷。广东一家中型房地产企业财务负责人透露,帖息存款在当地企业储户间十分流行。所谓“帖息存款”,就是银行工作人员为了揽储,在现有的利率限定之外,给储户额外承诺的利息。

    “除了给银行人员好处费,中介要拿存款额18%当佣金,加上11%到13%的利息。剩下6成多的资金存进银行后,直接转账贷款给需要钱的民间企业,实质就是高利息的民间高利贷。”该企业财务负责人表示,一些银行内部员工热衷推销,而银行为了完成拉存款任务也不阻止。


    ——通过职务侵占,存款还被挪用去理财、搞房地产开发。例如,被海外“追逃”回国、2014年被判刑的中行哈尔滨河松街支行原行长高山,就与同伙非法占用26家存款单位276笔存款,共计28亿元,造成实际损失8亿余元;建设银行珠海九洲支行原行长刘某也曾因挪用格力集团1亿元存款,与他人用于房地产开发、理财被判刑。


银监会:银行有义务保护存款人合法权益


    “总体上讲,按照我国法律规定,老百姓的存款合法存在银行后,银行有义务保护存款人的合法权益。”中国银监会副主席王兆星在23日召开的政策例行吹风会上表示,银行存款失踪、蒸发的具体原因和情况还在进一步调查中。

    据介绍,存款丢失原因有多种,监管部门需分清不同情况、性质、责任处理。“不论是什么情况,银行在日常经营中都必须要加强自身的管理,要更加有效地保护存款人,也要更加有效地防范各种针对存款人的犯罪行为,保护储户存款安全。”王兆星说。


案情调查回放:

    据警方调查,杭州42名储户丢失9505万元存款一案,事发银行为杭州市联合银行。“目前,该案两名嫌疑人已以主罪**罪移诉至杭州市检察院。警方还将全力追回赃款,以保护储户权益。”浙江杭州西湖区**局负责人说。

    “经银行自查发现,导致存款丢失的主要问题是,银行工作人员在业务授权时轻信他人,核查不仔细,让不法分子有机可乘。”杭州市联合银行法务部主任章小的说。

    经初步调查,该银行古荡支行文二分理处原负责人祝超菊,就是导致42名储户存款失踪的“内鬼”。案发前,祝超菊先是协助不法分子冒用银行名义,并负责伪造盖有银行公章的保证书,宣称可提供事先一次性给予13%利息的“帖息存款”。当储户来到指定窗口存款时,祝超菊再趁储户不备,打开转账界面要求多次输入密码,将存款转入其同伙账户分赃。

据了解,超过5000万元存款目前已被追回,剩余缺口部分将由杭州市联合银行先行垫付。

文章来源于投融贷P2P网贷理财平台(www.tourongdai.com.cn

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发表于 2015-2-6 11:51 | 显示全部楼层
好帖!充值投资前,最好了解一下。
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发表于 2015-2-6 11:57 | 显示全部楼层
找到适合自己投资的平台就是好的.
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发表于 2015-2-6 12:00 | 显示全部楼层
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发表于 2015-2-6 12:12 | 显示全部楼层
很详尽。。值得新手学习借鉴。
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