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揭开各地银行存款失踪案的幕后元凶

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发表于 2015-2-6 09:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
最近一段时间,关于储户银行存款失踪的报道在网络和报端被热炒,有媒体报道称浙江杭州42位银行储户放在银行的数千万元存款仅剩少许甚至被清零;泸州老窖等知名企业存款也出现异常,近3个月存在银行的5亿元不知去向。同时,义乌、南京、湖北等地也出现了储户存款失踪事件。银行被媒体逼上了舆论高岗。

    然而,经过深度调查,有记者发现,所谓的银行存款频频失踪,实为当事人中了骗子借用ATM机、POS机、网银、手机等支付方式而上演的骗局。

    银监会副主席王兆星表示,银监会已经关注到此事,具体原因和情况还在进一步调查。无论发生什么情况,银行都必须加强自身管理,有义务保护存款人的合法权益。不管是因为银行管理或信息系统漏洞,还是因为个别社会犯罪分子和银行的工作人员相互勾结造成对存款资金的诈骗等,要分清不同的情况、不同的性质、不同的责任来分别加以处理。

    河北银监人士声名:通过银行渠道或冒充银行诈骗成了一些骗子们的首选,目前银行存款不存在丢失、失踪状态,提醒储户不要贪图高利息,以防被骗。存款诈骗案件需要司法部门来调查,认定责任后,监管部门会追责。不过,不排除银行员工里也有“坏人”,与外人“内外勾结”诈骗存款等,银监会已经要求银行严查。

    银监会2月4日对于存款诈骗方式作了归类,认为主要有:

    社会人员诈骗、银行员工与社会人员内外勾结诈骗、银行员工骗取客户存款;对应三类不同的诈骗方式,银行承担不同的责任。

    1)在银行员工骗取客户存款案中,曾出现过银行员工诱骗储户多次输入密码,在储户不知情的情况下,暗中将存款转出。发生这种诈骗时,银行会全部负责。

    2)42名储户案——内外勾结诈骗型:在银行员工与社会人员内外勾结诈骗案中,常见的骗人诱饵是“存款利息高”。比如杭州的42名储户,中介骗子承诺给他们年利率13%,然后被领到银行对面的一个房间里,签订一份承诺书,内容包括“不开通短信提醒”“不开通网银权限”,更可笑的一条是“不对在银行工作的亲人朋友提起”等,这很显然不是一笔正常的存款。发生内外勾结的诈骗案,有关银行必须对储户的资金损失承担相应的责任。而银行为了自己的信誉一般会对存款本金和正常利息先行垫付;司法部门也会根据各方所负的责任作出最终裁决。但无论如何,存款的高息是不受保护的,而且损失部分本金也是有可能的。

    3)泸州老窖案:社会人员诈骗

据调查,泸州老窖公司“丢失”1.5亿元银行存款一案,属于社会人员诈骗。有数名诈骗分子合谋伪造银行印章,编造假存款合作协议,冒充银行工作人员到公司上门开户,获取公司有关开户所需资料和印模,然后私刻假印章,伪造开户资料,到银行办理开户手续,并使用假印鉴将存款全部转出银行。

文章来源于投融贷P2P网贷理财平台(www.tourongdai.com.cn)

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发表于 2015-2-6 10:16 | 显示全部楼层
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